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फॉरेन एक्सचेंज मल्टी-अकाउंट मैनेजर Z-X-N
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फॉरेक्स ट्रेडिंग के मुश्किल इकोसिस्टम में, किसी ट्रेडर की मैच्योरिटी का मुख्य पैमाना उसके प्रॉफिट का साइज़ नहीं है, बल्कि बड़े नुकसान से होने वाले साइकोलॉजिकल शॉक का शांति से सामना करने, उसे स्वीकार करने और उसे ठीक से मैनेज करने की उसकी क्षमता है।

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नुकसान को स्वीकार करना, जो एक बेसिक समझ लगती है, असल में एक ट्रेडिंग करियर में एक मुख्य रुकावट है, जो एक ट्रेडर की मेंटल हिम्मत और इमोशनल कंट्रोल को टेस्ट करती है। उतार-चढ़ाव वाले मार्केट के माहौल में, रिस्क मैनेजमेंट हमेशा ट्रेडिंग की नींव होता है, जिससे स्टॉप-लॉस स्ट्रेटेजी का सख्ती से पालन करना एक ज़रूरी नियम बन जाता है। ट्रेडर्स को कोई भी मनगढ़ंत सोच छोड़ देनी चाहिए, यह समझते हुए कि मार्केट ट्रेंड्स की अनिश्चितता प्रॉफिट की संभावना का सही अनुमान लगाना मुश्किल बनाती है, लेकिन साइंटिफिक तरीके से स्टॉप-लॉस ऑर्डर सेट करके, वे नुकसान की सीमाओं को पहले से कंट्रोल कर सकते हैं, और रिस्क को एक सही रेंज में लॉक कर सकते हैं।
पोजीशन मैनेजमेंट का मुख्य सार ट्रेडर और मार्केट ट्रेंड्स के बीच एक साइकोलॉजिकल बैलेंस बनाए रखना है। जब कोई ट्रेडर अपनी मौजूदा पोजीशन से असहज महसूस करता है, तो सबसे समझदारी का तरीका यह है कि वह अपनी पोजीशन को तब तक कम करे या बंद करे जब तक वह अपने साइकोलॉजिकल कम्फर्ट ज़ोन में वापस न आ जाए। इस सिद्धांत के पीछे लंबे समय की ट्रेडिंग में सफलता का लॉजिक छिपा है: सिर्फ़ शांत सोच और साफ़ समझ के साथ ही ट्रेडर सही फ़ैसले ले सकते हैं, और इस स्थिति को बनाए रखने के लिए आराम ज़रूरी है। सिर्फ़ इसी तरह से कोई अस्थिर बाज़ार में लंबे समय तक ट्रेडिंग में जान बनाए रख सकता है।
मैच्योर फॉरेक्स ट्रेडर्स के लिए, प्रॉफ़िट लगातार सही ट्रेडिंग लॉजिक का पालन करने का एक स्वाभाविक नतीजा होना चाहिए, न कि जानबूझकर हासिल किया जाने वाला एकमात्र लक्ष्य। प्रॉफ़िट पर बहुत ज़्यादा ध्यान देने से आसानी से इमोशनल जाल, गलत फ़ैसले और गलत ऑपरेशन हो सकते हैं, जो आखिर में प्रॉफ़िट के शुरुआती लक्ष्य के उलट हो जाते हैं। असली मैच्योरिटी ट्रेडिंग सिद्धांतों का पूरी तरह से पालन करने और रिस्क कंट्रोल सिस्टम को सख्ती से लागू करने में दिखती है। सिर्फ़ शॉर्ट-टर्म प्रॉफ़िट पर ध्यान देने वाली सोच को छोड़कर, लॉन्ग-टर्म नज़रिए वाला ट्रेडिंग सिस्टम बनाकर, और हर ऑपरेशन में रिस्क कंट्रोल अवेयरनेस को शामिल करके ही ट्रेडर्स शॉर्ट-टर्म उतार-चढ़ाव की रुकावटों को दूर कर सकते हैं, अपने ट्रेडिंग करियर में लगातार विकास कर सकते हैं, और आखिर में नए से मैच्योर ट्रेडर बन सकते हैं।

फॉरेक्स इन्वेस्टमेंट के टू-वे ट्रेडिंग सिस्टम में, अगर सभी पार्टिसिपेंट लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टमेंट स्ट्रैटेजी अपना लें, तो क्या यह गहराई से जमे "पेरेटो प्रिंसिपल" या उससे भी ज़्यादा सख्त "90/10 रूल" को हिलाने के लिए काफी होगा?

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हालांकि यह सवाल सोचने पर मजबूर करता है, लेकिन यह असलियत की मुश्किल को छिपा नहीं सकता। माना कि लॉन्ग-टर्म कैरी ट्रेड ओवरनाइट इंटरेस्ट रेट डिफरेंशियल के कंपाउंडिंग पर निर्भर करते हैं, और उनका वेल्थ इफ़ेक्ट समय के साथ और लगातार होल्डिंग के साथ ही पूरी तरह से दिखता है। हालांकि, इस स्ट्रैटेजी में कैपिटल की एक ऊंची लिमिट होती है—सिर्फ वही लोग जिनके पास काफी कैपिटल होता है, वे मार्केट के उतार-चढ़ाव का सामना कर सकते हैं, शॉर्ट-टर्म गिरावट का सामना कर सकते हैं, और इंटरेस्ट रेट डिफरेंशियल से मिलने वाले स्टेबल रिटर्न का सच में मज़ा ले सकते हैं। असल में, ज़्यादातर फॉरेक्स इन्वेस्टर अपने कैपिटल साइज़ तक ही सीमित होते हैं, और भले ही वे लॉन्ग-टर्म कैरी ट्रेड के अंदरूनी लॉजिक और लॉन्ग-टर्म फायदों को समझते हों, फिर भी उन्हें उन्हें अमल में लाना मुश्किल लगता है।
इसके अलावा, फॉरेक्स मार्केट की टू-वे ट्रेडिंग की खासियत इन्वेस्टर्स को लॉन्ग या शॉर्ट में जाने की फ्लेक्सिबिलिटी देती है, लेकिन इसका मतलब यह नहीं है कि हर कोई लॉन्ग-टर्म ऑपरेशन के लिए सही है। लॉन्ग-टर्म ट्रेडिंग न सिर्फ मार्केट ट्रेंड्स के बारे में किसी के जजमेंट को टेस्ट करती है, बल्कि यह सब्र, डिसिप्लिन और साइकोलॉजिकल मजबूती का भी लगातार टेस्ट है। इंसानी फितरत की बेसब्री, डर और लालच की वजह से अक्सर ज़्यादातर लोग अपनी स्ट्रैटेजी के कामयाब होने से पहले ही मार्केट से बाहर निकल जाते हैं, या शॉर्ट-टर्म उतार-चढ़ाव के कारण बार-बार अपनी पोजीशन एडजस्ट करते हैं, और आखिर में अपने शुरुआती लक्ष्यों से भटक जाते हैं। यही वजह है कि मार्केट अभी भी "80/20 रूल" को फॉलो करता है: लगभग 20% मैच्योर इन्वेस्टर्स, सिस्टमैटिक तरीकों, काफी कैपिटल और पक्के एग्जीक्यूशन के ज़रिए, लगातार 80% प्रॉफिट कमाते हैं, जबकि बाकी 80% पार्टिसिपेंट्स को बार-बार ट्रायल एंड एरर के कारण नुकसान उठाना पड़ता है।
इसके अलावा, भले ही कई ट्रेडर्स अपनी पसंद से "लॉन्ग-टर्म" ट्रेडिंग को पसंद करते हैं, लेकिन "लॉन्ग-टर्म" के बारे में उनकी समझ और प्रैक्टिस बहुत अलग-अलग होती है—कुछ लोग कुछ दिनों को लंबा समय मानते हैं, कुछ कुछ हफ्तों को बाउंड्री के तौर पर इस्तेमाल करते हैं, और कुछ तो एक साल से भी ज़्यादा समय तक होल्ड करते हैं। साइकिल की परिभाषा में यह कन्फ्यूजन, साथ ही इस्तेमाल किए जाने वाले बहुत अलग एनालिटिकल फ्रेमवर्क, एंट्री लॉजिक और रिस्क मैनेजमेंट के तरीकों की वजह से, तथाकथित "लॉन्ग-टर्म ट्रेडर्स" के बीच स्ट्रेटेजी में बहुत कम ओवरलैप होता है। जबकि लॉन्ग-टर्म स्ट्रेटेजी का सक्सेस रेट आंकड़ों के हिसाब से ज़्यादा होता है, कैपिटल की कमी अक्सर छोटे कैपिटल वाले रिटेल इन्वेस्टर्स को असल में अपने होल्डिंग पीरियड को लगातार छोटा करने के लिए मजबूर करती है, जिससे जो असल में लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टिंग के तौर पर प्लान किया गया था, वह शॉर्ट-टर्म स्विंग ट्रेडिंग या स्कैल्पिंग में बदल जाता है। इस तरह, एक ही साफ दिखने वाले ट्रेडिंग सिस्टम के तहत, सौ ट्रेडर्स हज़ार अलग-अलग नतीजे दे सकते हैं—इसलिए नहीं कि सिस्टम फेल हो गया, बल्कि इसे लागू करने वालों की अलग-अलग सोच और हालात की वजह से। यही वजह है कि मार्केट इकोसिस्टम एक डायनामिक बैलेंस बनाए रखता है, और किसी स्ट्रेटेजी का असर बड़ी संख्या में यूज़र्स की वजह से आसानी से खत्म नहीं होता है।

टू-वे फॉरेक्स ट्रेडिंग के मुश्किल खेल में, ट्रेडर्स के लिए पैसा जमा करने का असली मकसद कभी भी तुरंत सही फैसला लेने या मौके का फायदा उठाने में नहीं होता, बल्कि लंबे समय तक बनाए गए सब्र में होता है। अपने उसूलों पर टिके रहने और सब्र से ट्रेंड्स का इंतज़ार करने की यह काबिलियत ही मार्केट के उतार-चढ़ाव से निपटने के लिए सबसे कीमती चीज़ है।

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कई ट्रेडर्स के लिए, ज़िंदगी भर की दौलत की जानकारी का असली निचोड़ सब्र की गहरी समझ में है—जो टैलेंट की कुछ देर की चमक या मौके के कुछ समय के लिए होने से कहीं ज़्यादा है। यह एक शांत और मज़बूत ताकत है जो किसी को समय बीतने और मार्केट के उतार-चढ़ाव का सामना करने में मदद करती है। सिर्फ़ इसी शांत मन को बनाए रखकर ही कोई मार्केट के उतार-चढ़ाव में मज़बूती से खड़ा रह सकता है और लंबे समय तक चलने वाली सफलता के किनारे तक पहुँच सकता है।
असल में ज़्यादातर लोगों की दौलत की मुश्किल को देखने पर, हम पाते हैं कि बहुत से लोग मेहनत की कमी की वजह से नहीं, बल्कि इसलिए दौलत में बड़ी छलांग लगाने में नाकाम रहते हैं क्योंकि वे "जल्दी सफलता की चाहत" की सोच की बेड़ियों में फँसे होते हैं: अपना पहला सोना कमाने की चाहत, अपनी काबिलियत साबित करने की चाहत, अपनी किस्मत फिर से लिखने की चाहत। यह जल्दबाज़ी आखिर में कभी न खत्म होने वाली चिंता में बदल जाती है, जिससे वे गलत फैसले लेते हैं और आँख बंद करके दूसरों का पीछा करते हैं। असल में, पैसे का बढ़ना कभी भी एक सीधी, धीरे-धीरे होने वाला प्रोसेस नहीं होता, बल्कि यह एक पेड़ के बढ़ने के प्रोसेस जैसा होता है—शुरुआती स्टेज में रोज़ पानी देने और खाद डालने से अक्सर साफ़ ग्रोथ नहीं होती, लेकिन जब जड़ें चुपचाप गहरी हो जाती हैं, तो ज़ोरदार और तेज़ ग्रोथ का दौर आता है। बदकिस्मती से, ज़्यादातर लोग कंपाउंड इंटरेस्ट के टिपिंग पॉइंट तक पहुँचने से पहले ही हार मान लेते हैं। सही ट्रेडिंग स्ट्रेटेजी का सामना करने पर वे अपने शुरुआती इरादे में डगमगा जाते हैं, तुरंत रिटर्न पाने का उनका जुनून उन्हें जल्दबाज़ी में बदल देता है। आखिर में, वे जल्दबाज़ी में ऐसे फ़ैसले लेते हैं जो मार्केट के उसूलों के खिलाफ़ होते हैं, और लंबे समय के फ़ायदे से चूक जाते हैं।
टू-वे फॉरेक्स ट्रेडिंग के मामले में, समय ही एकमात्र सही और पक्का बेंचमार्क है। यह न तो उन लोगों को निराश करता है जो डटे रहते हैं और न ही उन लोगों को माफ़ करता है जो जल्दबाज़ी करते हैं। समय की ताकत पर भरोसा करने और कंपाउंड इंटरेस्ट के नियमों को मानने से समय के साथ पैसे अपने आप जमा होते रहते हैं। इसके उलट, जो लोग बेसब्र होते हैं और रिटर्न जल्दी पाने की कोशिश करते हैं, उन्हें आखिर में मार्केट की ताकतों से सज़ा मिलेगी। जो इन्वेस्टर "इनएक्टिव" लगते हैं, फिर भी लगातार सही लॉजिक पर चलते हैं, वे दशकों बाद ज़्यादातर इन्वेस्टर्स से ज़्यादा दौलत हासिल करते हैं क्योंकि वे समय की भाषा समझते हैं और जानते हैं कि समय को अपनी दौलत का साथी कैसे बनाया जाए, दुश्मन नहीं। यह ध्यान देने वाली बात है कि मार्केट में ज़्यादातर ट्रेडर्स अक्सर सफल ट्रेडर्स के अकाउंट फंड की लगातार ग्रोथ से ही जलते हैं, और इस ग्रोथ के पीछे जमा होने की लंबी प्रोसेस को नज़रअंदाज़ कर देते हैं। वे अनदेखे इंतज़ार, लगन और जमा होना ही दौलत बढ़ाने की असली नींव हैं।
फॉरेक्स ट्रेडर्स को सब्र का जो मुख्य फ़ायदा मिलता है, वह एक हाई-लेवल स्ट्रेटेजिक छिपाव और कॉग्निटिव बैरियर जैसा है—जिन ट्रेडर्स में काफ़ी सब्र होता है, वे मार्केट के मुश्किल शोर के बीच भी साफ़ सोच रख सकते हैं, शॉर्ट-टर्म उतार-चढ़ाव को अपने फ़ैसले पर हावी नहीं होने देते, और न ही भावनाओं को अपने फ़ैसलों पर हावी होने देते हैं। आखिर में, वे उन खुद को चालाक लेकिन बेचैन कॉम्पिटिटर्स को बार-बार ट्रेडिंग करके अपने फ़ायदे गंवाने देते हैं। सच्ची ट्रेडिंग समझदारी कभी भी हाई-फ़्रीक्वेंसी एक्शन और एग्रेसिव स्पेक्युलेशन से नहीं आती, बल्कि मार्केट से ज़्यादा इंतज़ार करने और दूसरों से ज़्यादा शांत रहने से आती है। कंपाउंड इंटरेस्ट का पूरा सीक्रेट यही है: धीमा होना, असल में, सबसे ज़्यादा स्पीड का लेवल है। ज़िंदगी में सबसे कीमती इन्वेस्टमेंट कभी भी एक बार में, एकदम सही समय पर किया गया ट्रेड नहीं होता, बल्कि खुद का लगातार सब्र बढ़ाना होता है। मार्केट के ट्रेंड बिगड़ सकते हैं, न्यूज़ की जानकारी एकतरफ़ा हो सकती है, और इमोशनल उतार-चढ़ाव से भेदभाव हो सकता है, लेकिन समय हमेशा हर पक्के कमिटमेंट और सब्र वाले इंतज़ार का सबसे सच्चे तरीके से इनाम देगा।

फॉरेक्स ट्रेडिंग के फील्ड में, जो अपने दो-तरफ़ा खेल के लिए जाना जाता है, सफल ट्रेडर अक्सर लंबे समय तक साइकोलॉजिकल तैयारी और खुद का सामना करते हैं ताकि पक्का काम कर सकें और शांत फैसला ले सकें।

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क्योंकि वे इसमें आने वाली मुश्किलों को अच्छी तरह समझते हैं, इसलिए कई ट्रेडर आसानी से यह प्रोफेशन अपने बच्चों को नहीं सिखाते—सिर्फ़ तभी जब उनके बच्चों के पास कोई दूसरा रास्ता नहीं होता जो उनके इंटरेस्ट से बेहतर मेल खाता हो, वे उन्हें इस फील्ड में गाइड करने के बारे में ध्यान से सोचते हैं।
ट्रेडर्स के वंशज हो सकते हैं, लेकिन वे आम तौर पर खुले विचारों वाले होते हैं: अगर उनके बच्चों को ट्रेडिंग स्किल्स में दिलचस्पी है, तो वे बिना किसी हिचकिचाहट के अपनी सारी जानकारी उन्हें देंगे; अगर उनके बच्चों की दूसरी पसंद है, तो वे उन पर कभी ज़ोर नहीं डालेंगे, और न ही अपने अनुभव का इस्तेमाल करके उनकी ज़िंदगी के फ़ैसलों को रोकेंगे। आखिर, भले ही बच्चों को उनके माता-पिता बड़े होने तक पालते हैं, लेकिन वे अठारह साल की उम्र से ही आज़ाद इंसान बन जाते हैं। माता-पिता की ज़िम्मेदारी उनका साथ देना और उन्हें गाइड करना है, न कि उनके भविष्य की दिशा तय करना। सच्चा प्यार उनकी आज़ादी का सम्मान करना और उन्हें सफलता का अपना रास्ता खोजने में मदद करना है।
सबसे ज़रूरी बात, फॉरेक्स ट्रेडिंग न सिर्फ़ टेक्निकल स्किल्स को टेस्ट करती है, बल्कि इंसानी कमज़ोरियों के साथ एक लंबी रस्साकशी भी है—लालच, डर, झिझक और घमंड, ये सभी हर ऑर्डर में छिपे होते हैं। यह अंदरूनी तकलीफ़ और संघर्ष उन लोगों के लिए समझना मुश्किल है जिन्होंने इसका अनुभव नहीं किया है। इसलिए, कई ट्रेडर्स अपने बच्चों को उनकी गलतियाँ दोहराने देने के बजाय खुद ही यह मानसिक बोझ उठाना पसंद करेंगे। वे अगली पीढ़ी को साफ़ गलतियों और गलतफ़हमियों से बचने में मदद करने के लिए अपने पिछले अनुभव और प्रैक्टिकल स्किल्स शेयर करने को तैयार हैं, लेकिन वे गहराई से समझते हैं कि इंसानी फितरत की मुश्किलों को दूर नहीं किया जा सकता, और दर्दनाक तड़का ट्रांसफर नहीं किया जा सकता। इसलिए, बच्चों को अपने माता-पिता के नक्शेकदम पर चलने के लिए मजबूर करने के बजाय, अपने ट्रेडिंग करियर के दौरान सीखे गए कीमती गुणों को – जैसे मेहनत, सेल्फ-डिसिप्लिन, सब्र, और लगातार सीखने की काबिलियत – सबसे कीमती विरासत के तौर पर आगे बढ़ाना बेहतर है। ये गुण इंडस्ट्री की सीमाओं को पार करते हैं और, उनके भविष्य के करियर के रास्ते के बावजूद, उनकी भलाई और लंबे समय की सफलता की नींव का काम कर सकते हैं। सच्ची विरासत अकाउंट के मुनाफ़े या नुकसान में नहीं, बल्कि कैरेक्टर में होती है; प्रोफेशनल नकल में नहीं, बल्कि पर्सनैलिटी को आकार देने में।

टू-वे फॉरेक्स मार्केट में, एक ट्रेडर की मानसिक और शारीरिक स्थिति सीधे ट्रेडिंग फैसलों के असर पर असर डालती है। जब पर्सनल लाइफ में बड़े बदलाव आते हैं या बहुत ज़्यादा इमोशनल परेशानी से दिमागी परेशानी होती है, तो मन को आराम देने और शांत करने के लिए ट्रेडिंग रोक देनी चाहिए।

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इस समय खुद को ज़बरदस्ती ट्रेड करने से कॉन्संट्रेशन की कमी और गलत फैसले के कारण आसानी से पैसिव पोजीशन बन जाती है। साफ़ दिमाग और शरीर के साथ मार्केट में वापस आकर ही सही फैसले लेने की नींव रखी जा सकती है।
ट्रेडिंग में प्रॉफिट कमाने के लिए टेक्निकल स्किल्स और अच्छी साइकोलॉजिकल हालत दोनों की ज़रूरत होती है। प्रॉफिट के लिए प्रोफेशनल ट्रेडिंग स्किल्स एक ज़रूरी शर्त हैं। वे ट्रेडर्स को मार्केट का एनालिसिस करने और मार्केट ट्रेंड्स को समझने के लिए खास टूल्स देते हैं, जो पूरे ट्रेडिंग प्रोसेस में एक बुनियादी भूमिका निभाते हैं। दूसरी ओर, एक स्थिर साइकोलॉजिकल हालत प्रॉफिट की एक ज़रूरी गारंटी है। एक शांत और स्थिर सोच ट्रेडर्स को मार्केट के उतार-चढ़ाव के बीच समझदार बने रहने, इमोशनल दखल से बचने, असरदार ट्रेडिंग सिग्नल को सही ढंग से पकड़ने और सही फैसले लेने में मदद करती है। ये दोनों एक-दूसरे के पूरक और ज़रूरी हैं।
मार्केट ट्रेडिंग में, नुकसान प्रोसेस का एक आम हिस्सा है। जब ट्रेडर्स लगातार नुकसान के चक्कर में फंस जाते हैं, तो समय पर स्टॉप-लॉस और रिकवरी बहुत ज़रूरी होती है। अगर इस समय कोई अपनी ख्वाहिशों या हार न मानने की इच्छा से प्रेरित होकर, नुकसान की भरपाई के लिए आँख बंद करके ट्रेडिंग जारी रखता है, तो मुनाफ़ा कमाने और नुकसान से बचने की इंसानी आदत एक बुरे चक्कर में पड़ जाएगी, जिससे नुकसान और बढ़ जाएगा। सिर्फ़ पहले से ट्रेडिंग रोककर, नुकसान के असली कारणों का अच्छे से रिव्यू करके, ट्रेडिंग स्ट्रेटेजी और साइकोलॉजिकल हालत को ठीक करके, और संभलकर मार्केट में दोबारा उतरकर ही नुकसान को फैलने से असरदार तरीके से रोका जा सकता है।
फॉरेन एक्सचेंज ट्रेडिंग असल में एक दिमागी खेल है, जिसमें ट्रेडर्स को हर समय बहुत ध्यान से और बारीकी से सोचना पड़ता है। सिर्फ़ अपनी समझ से मुनाफ़ा नहीं कमाया जा सकता। ट्रेडिंग के फैसले लेने में कई पहलू शामिल होते हैं, जिसमें मार्केट ट्रेंड एनालिसिस, रिस्क कंट्रोल और पोजीशन मैनेजमेंट शामिल हैं, जिसके लिए सभी असर डालने वाले फैक्टर्स पर ध्यान से सोचना पड़ता है। अगर ट्रेडर्स दिमागी उलझन या साफ़ सोच की हालत में पड़ जाते हैं, तो वे लालच और डर जैसी इंसानी कमज़ोरियों में आसानी से बहक जाते हैं, और अपनी इच्छाओं के गुलाम बन जाते हैं। इसलिए, साफ़ लॉजिकल सोच बनाए रखना, अपनी मर्ज़ी से भरोसा करना छोड़ना, और ट्रेडिंग के तरीके में हमेशा समझदारी को प्राथमिकता देना, ये फॉरेक्स ट्रेडर्स के लिए लंबे समय में मार्केट में सफल होने के मुख्य सिद्धांत हैं।

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